Que fait-il ?
Le chargé de clientèle travaille dans une agence bancaire. Il est responsable du suivi des comptes d'un certain nombre de clients de la banque. Il rencontre un client dans plusieurs type de situations. Lorsque ce dernier, par exemple, désire faire un investissement, un placement ou un achat important. Il négocie et accorde un crédit en précisant les conditions de remboursement. Il doit vérifier que l'emprunteur pourra rembourser, c'est à dire, qu'il est " solvable ". Il prépare et suit le dossier. Si la somme empruntée est importante la décision est prise, aprés présentation du dossier par le chargé de clientèle, par la direction de la banque elle-même. Lorsque les comptes du client sont bien approvisionnés, le chargé de clientèle lui propose des placements. C'est un technicien qui connaît parfaitement les produits financiers, les avantages qui s'y rattachent et les services de la banque. C'est aussi un commercial qui doit fidéliser sa clientèle et trouver de nouveaux clients pour la banque. Après 2 ou 3 années d'expérience, il peut conseiller des entreprises : petites ou moyennes, commerces, etc. Il étudie leurs besoins sur place en collaboration avec les responsables de l'établissement et leur propose des formules de financement.
Dans quelles conditions ?
Le chargé de clientèle effectue surtout un travail de bureau. Mais il est appelé également à effectuer de nombreux déplacements pour visiter sa clientèle. Les horaires peuvent donc être irréguliers. Il est autonome, organise ses journées pour fixer des rendez-vous avec les clients. Il doit cependant poursuivre des objectifs commerciaux. Il est contrôlé sur les résultats obtenus. Selon la taille de la banque, il peut travailler dans des services spécialisés par type de clientèle ou de produits financiers.
Comment ?
Il existe plusieurs formations adaptées à ce métier. Elles préparent aux diplômes suivants :
-BTS force de vente, option vente de produits bancaires et financiers,
-BTS action commerciale,
-DUT gestion des entreprises et des admistrations,
-DUT techniques de commercialisation
-Diplôme de technologie approfondie (post DUT), produits financiers et vente de produits et services financiers,
-Licence de science éco, option banque et finance.
Plus d'information ?
Pour plus d'information, vous pouvez consulter la fiche métier du site Pôle Emploi :
ici.
Source : ARFtlv
Code ROME : C1206